El Gobierno nacional flexibiliza los controles sobre operaciones en dólares para incentivar la bancarización y facilitar el ingreso de ahorros al sistema financiero formal. Se actualizan los parámetros para determinar cuándo una operación puede realizarse sin necesidad de presentar documentación sobre el origen de los fondos.
El Gobierno nacional ha avanzado en la flexibilización de los controles sobre las operaciones en dólares, con el objetivo de incentivar la bancarización y facilitar el ingreso de ahorros al sistema financiero formal. En este contexto, se han actualizado los parámetros que determinan cuándo una operación puede realizarse sin necesidad de presentar documentación sobre el origen de los fondos.
Según las disposiciones vigentes a partir de junio de 2026, los bancos no están obligados a solicitar comprobantes cuando los depósitos en dólares no superan el equivalente a 40 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM). Esto significa que, si un depositante realiza una operación en dólares por debajo de este límite, no necesitará proporcionar documentación adicional para justificar el origen de los fondos.
Sin embargo, si los depósitos superan el límite establecido, los bancos pueden solicitar documentación respaldatoria para acreditar el origen de los fondos, en línea con las normas de prevención del lavado de dinero. Entre las operaciones que pueden justificarse se encuentran la compra de dólares por canales oficiales, operaciones de dólar MEP, ventas de inmuebles, vehículos, inversiones financieras o criptomonedas que cuenten con respaldo documental.
Además de los depósitos en dólares, el sistema de control financiero conserva parámetros de control sobre distintos movimientos financieros. Las transferencias y acreditaciones bancarias tienen un límite de seguimiento de $50 millones mensuales para personas físicas y $30 millones para empresas. Estos límites están diseñados para prevenir actividades ilícitas y garantizar la transparencia en las operaciones financieras.
En resumen, la flexibilización de los controles sobre operaciones en dólares busca promover la bancarización y el ahorro formal, al mismo tiempo que se mantienen medidas de control para prevenir el lavado de dinero y garantizar la integridad del sistema financiero.
